L’argent ne fait pas le bonheur, certes, mais un patrimoine mal géré peut rapidement être problématique. Quand il inclut une entreprise familiale, sa transmission peut devenir un défi. Ce n’est pas seulement une question de transfert de biens, mais de valeurs préservées, de vision et de culture. La vraie question est de savoir comment assurer à travers les générations, une continuité harmonieuse du patrimoine, qu’il soit matériel ou immatériel.
Les héritiers doivent comprendre qu’il n’est pas un butin à dépenser, mais un capital à faire fructifier avec discernement. Ils doivent intégrer une vision à long terme, comprendre les risques, la diversification et les enjeux humains derrière chaque décision. Pour cela, des stages dans l’entreprise familiale, ou dans des structures proches, offrent des apprentissages précieux. C’est là qu’ils peuvent se familiariser avec la gestion d’actifs, mais aussi intégrer la notion de responsabilité sociale.
Une responsabilité qui ne se limite pas aux rendements financiers. La philanthropie peut, en effet, être un excellent moyen de transmettre des valeurs, tout en engageant les jeunes générations dans des projets à impact. Créer un véhicule philanthropique familial permet d’apprendre à évaluer des projets, à mesurer leur impact et à développer un sens de l’engagement durable. Cela donne un aperçu de ce que signifie gérer un patrimoine de manière responsable.
Mais au-delà de ce sens de la responsabilité, la gouvernance est clé dans la gestion d’un patrimoine familial. La réussite réside dans la clarté des rôles et des prises de décision, surtout lorsque l’actif principal est une entreprise. Une entreprise familiale qui réussit à passer plusieurs générations est souvent celle qui a mis en place une structure de gouvernance solide et transparente.
Les family offices jouent ici également un rôle clé, aidant à structurer et à transmettre avec cohérence, veillant à ce que le patrimoine demeure fidèle aux valeurs d’origine tout en évoluant avec son époque.
Selon PwC, seules 30 % des entreprises familiales passent avec succès à la troisième génération. Cette statistique montre qu’une préparation rigoureuse est indispensable pour éviter que l’héritage ne se transforme en piège.
Gouvernance, éducation, sens et valeurs partagées en sont donc les clés.
Car transmettre un patrimoine familial, c’est investir dans un avenir pérenne. Cela ne se résume pas à donner des actifs, mais à préparer les héritiers à assumer des responsabilités, à gérer un héritage et à faire prospérer une fortune à travers les générations. Et comme pour tout bon investissement, cela doit commencer tôt.