Conseil en investissements
Une expertise globale de conseil en investissements
Véritable centre de veille, notre family office entretient une relation proactive avec l’écosystème de l’investissement, en France et à l’international. Notre prestation de conseil en investissements couvre toutes les catégories d’actifs et toutes les stratégies d’investissement :
- actifs cotés et portefeuilles,
- actifs non cotés : private equity & dette privée, infrastructures, club deals et participations, actifs tangibles,
- immobilier, foncier et agricole (vignobles, forêts, terres rares…),
- œuvres d’art et objets de collection.
L’allocation d’actifs :
une stratégie sur mesure
En tant que Conseiller en Investissements Financiers, régulé par une association délégataire de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), nous évaluons votre profil d’investisseur, votre tolérance au risque et votre sensibilité pour l’investissement durable, afin de bâtir une stratégie personnalisée, adaptée à vos objectifs.
L’allocation d’actifs se construit par le recours à toutes les classes d’actifs : coté, non coté, immobilier. Au sein de chacune de ces classes d’actifs, une stratégie d’allocation d’actifs est également élaborée, permettant d’optimiser le couple risque / espérance de rendement, selon le niveau de liquidité retenu.
Dans cette démarche, nous tenons compte :
- des sensibilités de chaque membre de la famille (tolérance au risque, profil investisseur, contraintes spécifiques, classes d’actifs…),
- des prévisionnels de train de vie et de charges (court terme),
- de l’inflation (moyen terme),
- des engagements (moyen et long terme).
Puis nous organisons et supervisons les prestations d’investissement, auprès de vos gestionnaires historiques ou de nouveaux prestataires sélectionnés selon un processus d’appel d’offres rigoureux et transparent.
Actifs cotés : orchestrer votre stratégie
MJ&Cie ne gère pas les actifs de ses clients. Après avoir validé votre allocation d’actifs cotés, entre liquidités, produits de taux, actions, actifs alternatifs (hedge funds), nous analysons les ressources dont vous disposez (banques et gérants) et sélectionnons, autant que de besoin, les meilleurs talents afin de décliner une stratégie d’investissement optimale.
Notre sélection de gérants de portefeuilles permet de déployer des stratégies diversifiées ou des stratégies spécifiques, structurées si besoin au travers de véhicules d’investissement dédiés et laisse à MJ&Cie la responsabilité d’une supervision active.
Actifs privés : 20 ans d’expertise conseil à votre service
Private equity, dette privée, infrastructures, actifs réels… les actifs privés offrent un large champ de possibilités pour financer projets et entreprises dans différentes étapes : croissance, transmission, redressement.
Notre expertise en private equity, développée depuis près de 20 ans, permet de vous accompagner dans le déploiement d’une stratégie sur mesure. Nous identifions et sélectionnons avec soin les solutions et les professionnels les plus adaptés à vos objectifs, qu’il s’agisse de club deals, fonds d’investissement, fonds de fonds, co-investissements voire investissements directs. Chaque acteur est rigoureusement suivi pour veiller au succès de vos investissements.
En outre, grâce à notre plateforme 3B, nous offrons un conseil stratégique aux entrepreneurs pour les aider dans leurs réflexions d’entreprise et leurs besoins de diversification.
L’immobilier : un axe majeur de la stratégie
Parce que l’immobilier est une composante essentielle d’un patrimoine, nous élaborons pour chaque client une allocation diversifiée entre actifs résidentiels, bureaux, commerces et logistique, en France, en Europe et à l’international. Cette allocation tient compte de :
- vos objectifs patrimoniaux et fiscaux,
- votre sensibilité au risque et à l’ISR (Investissement
socialement responsable), - des modalités d’investissement : direct, fonds, club deals…,
- et des enjeux de diversification géographique,
nationale et internationale.
De la recherche à l’acquisition, de la restructuration à la revente, nous vous accompagnons dans ces projets qui nécessitent des expertises techniques (brokers, asset managers, experts …), juridiques (notaires, avocats…), financières (banques, expert comptables…).
Reporting consolidé : pilotez votre patrimoine en temps réel
Nous disposons d’une plateforme digitale de consolidation d’actifs, offrant un reporting consolidé de l’ensemble de votre patrimoine (actifs, passifs, biens d’usage et professionnels, collections) à la fréquence de votre choix.
Véritable outil de suivi et d’analyse, cette plateforme :
- permet de suivre l’évolution globale, et poche par poche, de votre patrimoine ;
- analyse les allocations, les risques, les performances, les frais ainsi qu’un ensemble de données clés pour une parfaite maîtrise.
Également disponible en web access, cet outil de consolidation et reporting est administré en Suisse, où est conservé l’ensemble des données. Il bénéficie d’évolutions technologiques permanentes.
Questions fréquentes
Un family office est une structure indépendante qui accompagne les familles fortunées dans la gestion globale de leur patrimoine. Véritable partenaire stratégique de long terme, il agit comme coordinateur, auditeur permanent et garant de la cohérence patrimoniale, au-delà des seuls aspects financiers.
Ses champs d’action couvrent :
- la gestion financière,
- la structuration juridique et fiscale,
- la gouvernance familiale,
- la transmission,
- et les projets philanthropiques.
On distingue :
- le mono-family office, dédié à une seule famille,
- le multi-family office, qui mutualise les ressources pour accompagner plusieurs familles.
MJ&Cie, premier multi-family office indépendant fondé en France en 2001, accompagne un nombre volontairement limité de familles, avec une approche sélective, sur mesure et humaine.
Faire appel à MJ&Cie, c’est choisir :
- un partenaire indépendant de confiance,
- une vision à 360°, humaine et patrimoniale,
- une optimisation durable, génératrice d’économies,
- une meilleure maîtrise des risques,
- plus de temps et de sérénité pour se consacrer à l’essentiel.
Nos contrats sont à durée indéterminée, avec un préavis de trois mois. La relation est conçue pour durer, mais reste libre et flexible.